Мошенничество при обмене электронных валют

Ни для кого не секрет, что в настоящее время бурными темпами растет популярность электронных валют и онлайн платежей. Также увеличивается рынок криптовалют, который в свою очередь вызывает здоровый интерес у публики. Этот материал в первую очередь для новичков-дилетантов и тех, кто впервые ищет способы покупки или обмена электронных денег в интернете. Если вы попадаете в эту категорию, то обязательно прочтите данную публикацию до конца. Иначе задавшись вопросом “Как купить биткоин?”, вы рискуете оказаться в “лапах” хитрых жуликов и потерять свои деньги.

В связи с новым трендом на покупку, обмен криптовалют в интернете, мошенники придумали хитрую схему обмана своих доверчивых клиентов. Об этом мы и поговорим далее.

Очень часто для поиска информации на тему “Как купить криптовалюту?” люди прибегают к услугам поисковых систем, таких как Яндекс и Google. Статистика показывает, что на первых позициях в результатах поиска свои услуги предлагают сайты-мошенники. Их основная цель заключается в привлечении доверчивых и неопытных клиентов, которые хотят впервые обменять, купить биткоин или другую криптовалюту. Такие пользователи не могут отличить надежный сайт от поддельного и в большинстве случаев теряют свои деньги, отдав их мошенникам.

Так как же распознать мошеннический обменник электронных валют?

Верхние позиции в результатах поиска

Для привлечения посетителей на свои сайты многие обменники пользуются рекламой своих сервисов в Яндекс.Директ и Google Ads. Этот вариант позволяет в короткий срок появиться в результатах поиска, заплатив за это поисковому сервису. К такому способу также прибегают сайты-мошенники, но с той лишь разницей, что они готовы тратить на рекламу гораздо больше денег, чем порядочный сервис.

Ведь задача мошенников – привлечь максимальное количество посетителей в течение короткого промежутка времени. Поэтому порой расходы на подобную рекламу достигают до 200-300 рублей ТОЛЬКО ЗА 1 переход по их ссылке с результатов поиска. Таким образом они занимают первые ТОП места выдачи поисковиков Яндекса и Google, ведь ни для кого не секрет, чем больше ты платишь за рекламу, тем ты занимаешь более выгодные позиции.

Эти огромные расходы они возмещают после первого же платежа доверчивого пользователя. Ведь все деньги они забирают себе, не отправляя взамен абсолютно ничего.

Обычные обменники получают прибыль в виде комиссии от операции в размере нескольких процентов. И с этих денег им нужно оплачивать содержание и разработку сайта, поисковое продвижение и оптимизацию ресурса. Поэтому они не могут позволить себе затраты на рекламу в размере 300 рублей за переход по объявлению. Следовательно, не могут и опередить мошенников. Мошенники же конкурируют в ТОПе выдачи поисковиков между собой.

Естественно, Google и Яндекс спустя время блокируют сайты злоумышленников, как только на них поступают жалобы. Но для мошенников это не является препятствием. Они регистрируют новый домен и начинают действовать по рабочей схеме с первого этапа. С этим, кстати, связан и второй способ определения мошенников.

«Молодое» доменное имя

Под доменом понимают адрес ресурса в интернете. Именно его вы видите в строке, размещенной в верхней части любого браузера. Чем более старым является доменное имя, тем более надежным можно считать сайт – обменник.

Почему так? Связано это с тем, что репутация доменных имен сайтов-обманщиков быстро портится. В результате их блокируют в различных сервисах, в том числе в рекламе Яндекса и Google. Кроме того, на специализированных форумах и агрегаторах обманутые пользователи оставляют негативные отзывы и ставят отрицательные оценки. Вследствие падения репутации мошенники уже не могут привлечь доверчивых посетителей. И их ресурс теряет нужную эффективность.

Решить проблему просто. Достаточно зарегистрировать новое доменное имя на любом из доступных сервисов. Это занимает несколько минут и не требует предоставления личных данных. После этого под новым именем разворачивается модифицированная копия того же сайта с новым дизайном и обман доверчивых покупателей, которые хотят купить, обменять электронные деньги, биткоин или другую криптовалюту, начинается сначала.

Поэтому перед тем как выполнять обмен или совершать другую подобную операцию, проверьте «возраст» домена. Это делается на любом бесплатном сервисе в интернете. Например, на сайте reg.ru (введите адрес домена и нажмите кнопку Whois). Если срок регистрации исчисляется совсем недавно, скажем парой-тройкой недель, лучше выберите другой обменник, так как риск того, что этот сайт принадлежит мошенникам — очень большой.

Отзывы

На сайте присутствует колонка с отзывами от клиентов? Мошенникам как 2х2 накатать на собственном сайте хвалебные отзывы о том какой у них прекрасный сервис. Сверьте даты отзывов от клиентов с датой регистрации доменного имени из способа выше. Отзывы старше самого сайта? Вы только что выявили мошенника, скорее закрывайте данный сайт.

Минимум контактных данных

Мошенники всегда готовы общаться с потенциальными жертвами, мотивируя их совершить платеж. Для этого на сайтах подобных обменников можно найти различные контактные данные:

• Skype;
• Никнеймы в Telegram;
• Электронную почту;
• Онлайн-чаты.

Однако, если вы посмотрите внимательнее, то заметите отсутствие стационарных или, хотя бы, мобильных номеров телефонов и физических адресов регистрации владельцев сайтов.

Это неудивительно, мошенники тщательно маскируются. Ведь электронные способы коммуникации можно хорошо зашифровать. И чаще всего регистрации таких аккаунтов сделаны на вымышленные данные.

Поэтому перед тем как впервые воспользоваться услугами обменного сервиса, обратите внимание, есть ли у них хотя бы действующий телефон, обязательно попробуйте позвонить на него, ведь зачастую мошенники выкладывают недействительные номера. Если на сайте отсутствует номер телефона, попросите его у оператора в чате. Вам отказывают под различными предлогами? Вероятность 99% что вы сейчас на сайте мошенника. Потому лучше отказаться от использования этого ресурса и поискать более надежный.

Однотипный дизайн

Обменник электронных валют, который обманывает своих клиентов, не может жить долго. Как правило, срок существования подобного сайта исчисляется от нескольких дней до пару месяцев. После этого доменное имя изменяется и сайт переделывается.

Причем мошенники не заморачиваются тем, чтобы разработать уникальный дизайн ресурса. Зачем? Ведь скоро его придется «сдавать в утиль» и делать новый. Потому они чаще всего используют конструкторы или готовые типовые шаблоны. Меняется лишь цветовая гамма, картинки и пару десятков строк текста. Более того, есть уже готовые и бесплатные скрипты сайтов, которые можно скачать и развернуть свой обменник буквально за несколько минут!

Последствия обмана

Ввиду особенностей регистрации сайтов и схемы выполнения платежей на мошеннических обменниках, восстановить справедливость и получить возмещение ущерба у вас вряд ли получится. Связано это с отсутствием регулирования подобных операций.

Российские правоохранительные органы не имеют правовых механизмов для расследования действий связанных с криптовалютами. Да и вообще сложно выследить таких мошенников, ведь они в большой массе также являются специалистами по безопасности и анонимности в сети.

Единственная защита – это собственная осторожность и следование советам, перечисленным в этом материале.

И напоследок еще один момент. Даже если вы совершили обмен на небольшую сумму и получили обратный перевод на свой кошелек, не выполняйте крупный платеж без проверки сайта по приведенной выше схеме. Нередко мошенники выполняют обмен мелких сумм для того, чтобы успокоить доверчивого пользователя и мотивировать его на выполнение более крупной финансовой операции. И по такому более крупному обмену они уже точно не выплатят.

С заботой о клиентах, ваш PayFull!

Раздел: